磊山保險

述/賦陽營運處 李威成協理 整理/編輯部 在台灣迅速超高齡化的市場背景下，賦暘營運處的李威成協理憑借其對退休規劃的深刻洞察，成功搭建起與客戶的有效與信任溝通，在短短兩個月內達成了1300萬躉繳保費的超強戰績。

威成協理的做法是，針對每個人都會需要的退休需求，透過EXCEL-退休試算表工具的協助，以量化的方式一步步引導客戶發現及明確其在退休金的缺口，這種量化的方法不僅提高了交流的效率，也鞏固了他的專業形象。在找到客戶在退休金的缺口後，他提供了專業的投資型及分紅保單的規劃，以「大小水庫」的概念為客戶強化壽險保障，在客戶退休後提供穩定的現金流，確保他們的生活質量不會因退休而降低。

除了用EXCEL量化客戶退休後的數據，威成協理也善用工具，作為銷售的助力。有時客戶對退休話題興趣缺缺，不代表他不重視，而是因為他不知道退休的實際狀況，此時威成協理會以「勞保局官方E化服務工具」為切入口，跟客戶聊聊退休的需求。

如果遇到客戶對於長期金融產品的投入與持有存在疑慮，特別是擔心自己在面對市場波動時，沒有一定的風險承受能力。威成協理在在成交之前必定會跟客戶談到，打造穩定退休現金流的目的是，在沒有固定薪資收入的退休階段，打造穩定的退休現金流，對理想的退休生活更有幫助，而長期投入與持有更能加速此一目標的達成。

透過量化數據等的專業策略和客製化的溝通，幫助威成協理提升了客戶對退休計劃的信心，並為他們建立了堅固的財務基礎。在過去的兩個月內，他達成了1300萬的躉繳保費目標，也透過EXCEL等量化工具幫助自己管理客戶、追蹤業績，實現自己的業務目標，在磊山成就自己的圓滿人生。